Національний банк України за результатами нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення за діяльністю банків та небанківських фінансових установ, а також валютного нагляду в січні 2022 року застосував до трьох банків та семи небанківських фінансових установ заходи впливу. 

Так, заходи впливу застосовано до: 

ТОВ "ФК МАГНАТ", ТОВ "ФК "ОКТАВА ФІНАНС": 

1) письмові застереження за порушення вимог: 

  • частини дев’ятої статті 11 Закону про валюту, пункту 26 розділу ІІ, підпункту 5 пункту 39 розділу ІІІ Положення про порядок організації та здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду з питань реалізації і моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30.06.2020 № 90 (далі – Положення № 90). Порушення полягає в наданні до Національного банку недостовірної інформації про валютні операції;
  • частини сьомої статті 11 Закону про валюту, пункту 7 розділу І Положення № 13. Порушення полягає в невизначенні у внутрішніх документах установ порядку організації здійснення валютних операцій з урахуванням ризик-орієнтованого підходу;
  • частини другої статті 6 Закону про валюту, пункту 17 розділу IV Положення про структуру валютного ринку України, умови та порядок торгівлі іноземною валютою та банківськими металами на валютному ринку України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 02.01.2019 № 1, у частині порушення умов та порядку торгівлі іноземною валютою на валютному ринку України;
  • частини першої статті 8 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищенняˮ від 06.12.2019 № 361-IX (далі – Закон № 361-ІХ) у частині неналежного виконання обов’язку  розробляти та впроваджувати з урахуванням законодавства України внутрішні документи з питань фінансового моніторингу;
  • пункту 3 частини другої статті 8 Закону № 361-ІХ. Порушення полягає в неналежному виконанні установами обов’язку забезпечувати функціонування належної системи управління ризиками, застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід та вживати належних заходів з метою мінімізації ризиків;

2) штрафи в розмірі 51 000,00 грн для кожної установи за порушення пункту 17 частини другої статті 8 Закону № 361-ІХ. Порушення полягає в неналежному виконанні установами обов’язку документувати заходи, вжиті з метою виконання вимог законодавства України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення; 

3) штрафи в розмірі 100 000,00 грн для кожної установи за порушення вимог частини сьомої статті 11 Закону про валюту, пункту 6 розділу І, пункту 24 розділу ІІІ Положення № 2. Порушення полягає в неналежному виконанні установами обов’язків щодо здійснення валютного нагляду за валютними операціями, що проведені через установи і які пов’язані з уникненням вимог/обмежень/заборон, визначених законом України, що регулює відносини у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення; 

ТОВ "ФК "ГОЛДЕН ГРУПП" штраф у розмірі  17 000,00 грн за порушення вимог частини першої статті 10 Закону про валюту та пунктів 11, 12 розділу ІІ Правил № 120. Порушення полягають у поданні установою до Національного банку інформації (статистичної звітності) про валютні операції з суттєвими помилками; 

ТОВ "СК-АХІОМА" письмове застереження за порушення вимог пункту 1 частини другої статті 8 Закону № 361-IX та пункту 19 розділу ІІ Положення про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28.07.2020 № 107. Порушення полягає в невиконанні установою обов’язку стати на облік у спеціально уповноваженому органі як суб’єкт первинного фінансового моніторингу в установленому порядку; 

ТОВ "СС ЛОУН" письмове застереження за порушення вимог: 

  • абзацу першого частини першої статті 8 Закону № 361-IХ у частині неналежного виконання обов’язку розробляти та впроваджувати внутрішні документи з питань фінансового моніторингу;
  • пункту 4 частини другої статті 8, частини другої статті 11 Закону № 361-IХ у частині невиконання належної перевірки клієнтів, а саме нездійсненні верифікації клієнтів в порядку, визначеному законодавством України; 

ТОВ "ФК "ФІНАНС ЕКСПЕРТ" письмове застереження за порушення вимог пункту 15 частини другої статті 8 Закону № 361-IХ, абзацу четвертого пункту 41 розділу ІV Положення № 90. Порушення полягає в ненаданні установою на запит Національного банку інформації (письмових  пояснень), копій документів, необхідних для здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу; 

ТОВ "ФК "ФІНВОРК" письмове застереження за порушення вимог пункту 1 частини другої статті 8 Закону № 361-IX. Порушення полягає в неналежному виконанні установою обов’язку повідомляти спеціально уповноважений орган в порядку, визначеному Національним банком, зокрема про звільнення відповідального працівника. 

1 Діяв в період вчинення порушення, втратив чинність 28.04.2020

2 Діяло в період вчинення порушення, втратило чинність 19.05.2020.