Національний банк України за порушення вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, валютного законодавства в липні 2026 року застосував до 19 небанківських фінансових установ заходи впливу.
Заходи впливу застосовано до:
ТОВ "ФК "ГРОУВЕЙ" – штраф у розмірі 799 000 грн за порушення вимог:
- частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку з урахуванням вимог законодавства оновлювати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ;
- пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів;
- пункту 18 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку зберігати (у спосіб, щоб оперативно надавати на запит Національного банку, та в обсязі, достатньому для відновлення інформації щодо конкретних фінансових операцій, у тому числі у разі необхідності надання як докази у кримінальному провадженні) документи (у тому числі електронні), їх копії, записи, дані, інформацію щодо заходів, вжитих з метою виконання вимог у сфері ПВК/ФТ, зокрема щодо здійснення належної перевірки клієнтів (у тому числі ідентифікації та верифікації представників клієнтів, встановлення їх повноважень), а також усі документи, що стосуються ділових відносин (проведення фінансової операції) з клієнтом (включаючи ділову, зокрема внутрішню, кореспонденцію, листування, звіти, запити, результати будь-якого аналізу під час здійснення належної перевірки клієнта), не менше п’яти років після припинення ділових відносин з клієнтом або завершення разової фінансової операції без встановлення ділових відносин з клієнтом;
- пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та абзацу першого пункту 79 розділу ІV Положення № 90 в частині неналежного виконання установою обов’язку в повному обсязі подавати в порядку, встановленому Національним банком, на його запити достовірну інформацію та/або документи, копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання установою вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ;
- пункту 61 розділу IV Положення про здійснення установами фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28 липня 2020 року № 107 (зі змінами) (далі – Положення № 107). Порушення полягає в неналежному виконанні установою обов’язку надати в електронному вигляді на запит Національного банку засвідчений кваліфікованим електронним підписом (далі – КЕП) керівника установи перелік клієнтів із встановленими / переоціненими установою рівнями ризику ділових відносин (фінансової операції без встановлення ділових відносин) з такими клієнтами, включаючи низький, середній, високий, неприйнятно високий рівні ризику та факти встановлення установою належності клієнтів до категорії PEP, який містить актуальну інформацію на дату, зазначену в запиті Національного банку;
- пункту 20 додатка 1 до Положення № 107 в частині внесення до анкет клієнтів інформації (даних), достовірність якої (яких) неможливо підтвердити або спростовується наявними в установі документами та відсутності в анкетах клієнтів інформації, наведеної в додатку 22 до Положення № 107;
- пункту 6 розділу ІІ Правил № 140 в частині подання до Національного банку звітності з питань ПВК/ФТ із порушенням порядку формування показників статистичної звітності;
ТОВ "ФК "КРЕДІПЛЮС" – штраф у розмірі 595 000 грн за порушення вимог:
- абзаців першого та другого частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку з урахуванням вимог законодавства, результатів національної оцінки ризиків та оцінки ризиків, притаманних її діяльності, розробляти та впроваджувати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, а також неналежного розроблення процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками для запобігання використанню послуг та продуктів установи для легалізації (відмивання) доходів, одержаним злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення;
- пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів;
- пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та абзацу першого пункту 79 розділу IV Положення № 90 в частині неналежного виконання установою обов’язку в повному обсязі подавати в порядку, встановленому Національним банком, на його запити достовірну інформацію та/або документи, копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання установою вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ;
- пункту 6 розділу ІІ Правил № 140 в частині подання до Національного банку звітності з питань ПВК/ФТ із порушенням порядку формування показників статистичної звітності;
ТОВ "ФК "ФОРВАРД ФІНАНС" – штраф у розмірі 459 000 грн за порушення вимог:
- частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку з урахуванням вимог законодавства, оновлювати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ;
- пункту 15 розділу ІІ Положення № 107 в частині невиконання обов’язку подати в електронному вигляді звіт за результатами внутрішньої перевірки із супровідним листом, підписаним КЕП керівника установи, до відповідного структурного підрозділу Національного банку не пізніше двадцятого робочого дня з дня його підписання із забезпеченням гарантованої його доставки та конфіденційності;
- частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
- пункту 83 розділу V Положення № 107 в частині неналежного здійснення перевірки відповідального працівника установи щодо його відповідності вимогам Закону про ПВК/ФТ та Положення № 107 у порядку, визначеному внутрішніми документами установи, та складання за результатами такої перевірки рішення (висновку);
- пункту 6 розділу ІІ Правил № 140 в частині подання до Національного банку звітності з питань ПВК/ФТ із порушенням порядку формування показників статистичної звітності;
- пункту 4 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів;
- пункту 17 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку документувати заходи, вжиті з метою виконання вимог законодавства з питань ПВК/ФТ, шляхом створення (ведення) відповідних документів (у тому числі електронних), записів у такий спосіб, щоб сприяти працівникам установи, залученим до проведення первинного фінансового моніторингу, найбільш раціонально та ефективно виконувати свої обов'язки та бути здатним довести Національному банку, що рішення, прийняті з метою дотримання вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ, зокрема, щодо оцінки ризиків, здійснення належної перевірки, моніторингу та повідомлення про фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу, ґрунтуються на змістовних фактах та результатах комплексного і належного аналізу;
ТОВ "ФК "РОЯЛ ФІНАНС 1" – штраф у розмірі 391 000 грн за порушення вимог:
- частини першої статті 8 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання установою обов’язку з урахуванням вимог законодавства оновлювати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ;
- пунктів 82 та 83 розділу V Положення № 107 в частині неналежного виконання установою обов’язку щодо забезпечення відповідності відповідального працівника установи вимогам Закону про ПВК/ФТ та Положення № 107;
- частини п’ятої статті 9 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання відповідальним працівником установи обов’язку щодо інформування керівника установи про заходи, вжиті, зокрема, для розроблення та оновлення внутрішніх документів з питань ПВК/ФТ та забезпечення проведення первинного фінансового моніторингу;
- частин першої та другої статті 7 Закону про ПВК/ФТ у частині неналежного виконання обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
- пункту 6 розділу ІІ Правил № 140 в частині подання до Національного банку звітності з питань ПВК/ФТ із порушенням порядку формування показників статистичної звітності;
- пункту 15 частини другої статті 8 Закону про ПВК/ФТ та абзацу першого пункту 79 розділу ІV Положення № 90 в частині неналежного виконання установою обов’язку подавати в повному обсязі на запити Національного банку достовірну інформацію та/або документи, копії документів або витяги з документів, що стосуються виконання установою вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ та необхідні Національному банку для здійснення ним нагляду у сфері ПВК/ФТ, у тому числі для перевірки фактів порушень вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ;
- пункту 61 розділу IV Положення № 107 в частині неналежного виконання установою обов’язку надати в електронному вигляді на запит Національного банку засвідчений КЕП керівника установи перелік клієнтів, який містить актуальну інформацію на дату, зазначену в запиті Національного банку;
ТОВ "ФІНЕТИКА" – штраф у розмірі 51 000 грн за порушення вимог пункту 5 розділу IІ Правил № 140 та пунктів 14, 15 додатка до Правил № 140, що полягає в неподанні до Національного банку звітності з питань ПВК/ФТ у строк, визначений у Правилах № 140;
ТОВ "ФК "МЕГА ФІНАНС" – штраф у розмірі 51 000 грн за порушення вимог пункту 5 розділу IІ Правил № 140 та пункту 15 додатка до Правил № 140, що полягає в неподанні до Національного банку звітності з питань ПВК/ФТ у строк, визначений у Правилах № 140;
ТОВ "ДЖИВВАЙП ФІНАНС", ТОВ "ФК "МАНІ РЕПАБЛІК" – штрафи у розмірі 17 000 грн кожній установі за порушення вимог частини першої статті 10 Закону про валюту та пункту 6 розділу IІ Правил № 140, що полягає в допущенні суттєвих помилок в інформації (статистичній звітності) про валютні операції, поданій установами до Національного банку;
ПРЕДСТАВНИЦТВА "ГРЕКО УКРАЇНА ГМБХ", ПТ "ЛОМБАРД "9999", ТОВ "ФК "ДАСТЕР КАПІТАЛ", ТОВ "ФК "ОСНОВА", ТОВ "ФК "ПАБЛІК ФІНАНС", ТОВ "ФК СОНАТА ФІНАНС", ТОВ "ПРОСТО ЛІЗИНГ", ТОВ "СТРАХОВИЙ БРОКЕР "РІЛАЙ", ТОВ "АТРІА ІНШУРАНС БРОКЕР", ТОВ "ЕКСІЗАНАЛІТИКС", ТОВ " ІНВЕСТМЕНТ ЮНІОН" – письмові застереження кожній установі за порушення вимог пункту 5 розділу IІ Правил № 140, а також пунктів 14 та/або 15 додатка до Правил № 140, що полягає в неподанні до Національного банку звітності з питань ПВК/ФТ у строк, визначений у Правилах № 140.